早期リタイアに関心を持ち始めた方の相談事例

具体的な数字を見てみないと、イメージ出来ないのは当然と思います。また、早期リタイアの準備を失敗しない為には、そのくらいの慎重さで向き合われるのは悪くないと思います。

当センターとしても、具体的に分析してみないと、実現性については何とも言えません。早期リタイアの実現性については、個人差が大きいとお考え下さい。

はい。分析を行った結果、残念ながら、早期リタイアを目指さない方が良い、というアドバイスをさせて頂く事もございます。

解りました。分析に必要となる資料をお送り頂きますので、対応をお願いします。

資料の送付、有り難うございました。基本的な情報の確認が出来ました。

可能であれば、精度を上げる為に、将来の人生設計などを面談でヒアリングさせて下さい。ただし、お忙しいようでしたら、面談はスキップ可能です。

早期リタイアの実現性についての評価が終わりました。

結論から申し上げますと、早期リタイアを目指す事は可能です。

お送り頂いた資料と面談の際にお伺いした内容を前提として試算する限り、５０代前半での引退は十分に可能です。もしかすると、４０代でのリタイアも可能かもしれません。

具体的な数字としましては、○才の頃に…のような状態を構築する事が十分に可能です。この為、例えば５４歳で引退した場合、その後の年間生活費として想定される○円の支出は問題となりません。

そして、年金受給開始予定の６５歳時点では…という状態になり、その後は年金収入が年○円入りますので、その後は…という収支で毎年の生活を続ける事が可能です。結果、仮に１００歳まで生存したとしても、生活は破綻しません。

ご指摘の通り、この分析結果には、いくつかの前提があります。前提の一つは、毎月○円をリタイアの為の準備に充て、…という準備を成功させる事です。しかし、これらの前提は、問題なく実現できる可能性が高い、と考えられるものです。

数字については、他事例などから十分に実現可能と考えられるものを採用していますし、もちろん、頂いた資料を分析した結果も踏まえています。ですから、早期リタイアの実現に必要な準備プランの用意も可能である、と判断しています。

リスクや実現性については、具体的な準備プランを詰める中で、より明確にイメージして頂けるようになると思います。この為、実際に早期リタイアを目指すかどうかは、その作業の後で判断されてはいかがでしょうか。

では、より詳しい情報を確認させて頂き、実現可能なプランとして固める作業をさせて頂きます。

なお、実現できないプランを作成しても仕方がありませんので、何度かの面談をはさみ、作業が終了する頃には、ご自身でもプランが良く理解できている状態になるような作業の進め方をお勧めします。

早期リタイアの準備プランの立案が終わりました。面談の際に説明させて頂いていますので、既に良くご理解頂けていると思いますが、…という準備プランとなりました。

実現性は高いと納得して頂けたのではないでしょうか。

その懸念は間違っていないと思います。確かに、リタイアまでの期間が長い事もあり、不確定要素は多く存在します。今後、収支が大きく変化する事もあるでしょう。

しかし、状況が変わった場合でも、収支の見直しを行う事で、ある程度はプラン通りの投資を維持できるものです。また、それが難しい場合でも、プランを柔軟に変化させる事で、早期リタイアを目指し続ける事は可能です。

他の方も、様々なイベントを経験される中で、収支を見直したり、プランを見直したりする事で対応されています。このプランを土台として、必要に応じて微調整しながら早期リタイアを目指せば良い、とお考え下さい。

もちろん、準備開始後にプランの見直しや収支の見直しが必要になった場合には、その作業もお手伝いさせて頂きます。

解りました。しかし、早期リタイアの準備を始めたからといって、早期リタイアをしなければならない訳ではありません。そして、適切な前提で用意されたプランであれば、早期リタイアをしない場合であっても、その準備は無駄になりません。

ですから、よろしければ、「将来の選択肢を増やす為の活動」と考え、準備は開始されてはいかがでしょうか。少しでも早く準備を始めておいた方が、より良い条件でリタイアする事が出来ますので。